집 한 채 구매시 세금 얼마 일까요?-취득세,재산세,종합부동산세 계산하는법 알아보자

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부동산을 취득시 (취득세 2종 세트 + 추가비용 3종 세트)

 

부동산을 살때 발생하는 비용은

총 6가지입니다

세금 3종세트 +수수료 및 비용으로

3종세트 있습니다.

 

집 한 채 구매시 세금 얼마 일까요?

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계산하는 법 알려드리겠습니다.

 

 

취득세 3종 세트

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세금

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부동산을 취득할 때 즉, 부동산을 살 때 내는 세금입니다.

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예전엔 취득세와 등록세가 구분되어 있었는데

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2011년부터는 납세자의 번거로움을 줄여주고자

취득세로 통일된 상태입니다.

어르신들은 아직까지 취등록세라고 부르시는 경우가 가끔 있는데

옛날엔 맞고 지금은 틀린 표현입니다.

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취득세는 매매 가격을 기준으로 6억 원, 9억 원 구간을 나누었는데요.

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6억 원 이하는 총 거래 금액의 1%, 6억 원 초과 9억 원 이하는 2%,

9억 원 초과는 3%의 취득세가 발생합니다.

그 외에 농어촌특별세와 지방교육세는 대략 0.1%~0.3% 추가된다고 보시면 되고요.

 

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--취득세는 매매 가격을 기준--

 

 

 

예를 들면, 25평형 아파트를 5억 원에 샀을 때
이는 6억 원 이하 주택에 해당되므로 취득세는 1%로 적용됩니다.
취득세는 5억 원 X 1% =500만 원이고,
국민주택규모(32평형) 보다 작으므로 농어촌특별세는 비과세,
지방교육세는 매매 가격의 0.1%인 50만 원 이니
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부동산 취득으로 인해 발생하는 세금은 총 550만 원 입니다.

 

 

-수수료 및 기타 비용 3종 세트

 

부동산 취득 시 발생하는 그 외 비용은

부동산 중개 수수료와 법무사 사무실에 지불해야 할 수수료,

국민 채권 할인까지 총 3개입니다.

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부동산 중개 수수료는 대략

거래 가격의 0.5% 내외이고,

 

법무사 수수료는

대략 30만원~ 50만원으로 보시면 됩니다.

이중 법무사 수수료는 셀프 등기로 절약할 수 있지만,

절대 절약이 불가능한 비용이 있으니

바로 국민 채권 할인입니다.

주택을 살 때 의무적으로 국민채권을 매입해야 하는데요.

 

보통은 구입과 동시에 다시 판매합니다.

이 과정에서 본인부담금(손실)이 발생하니

이것 역시 일종의 비용인 것이죠.

정확한 계산은 대한법무사협회 사이트를 통해

간편하게 할 수 있습니다.

지역 선택 후 주택 가격을 입력하면 당일

할인율로 본인 부담금을 바로 산출합니다.

집값의 5%까지는 추가로 준비해야 당황하지

않을 수 있다는 점을 확인하실 수 있겠죠?

 

 

부동산 보유시 (재산세, 종합부동산세)

 

부동산은 매수할 때만 해도 이미 세금을 많이 내는 것 같은데,

그것이 끝이 아닙니다. 가지고 있는 동안에도 세금을 내야 합니다.

재산세가 바로 그것입니다.

 

재산세 계산방법은 이렇습니다. 공시 가격의 60%를 과세표준으로 산출합니다.

즉, 주택의 공시 가격이 4억 원인 경우 과세표준은 4억 원 X 60% = 2억 4000 만 원 입니다.

공시 가격에 그대로 세율을 적용하면 납세자의 세부담이 커지기 때문에 일정 부분

할인 혜택(?)을 제공하는 것으로 이해하시면 됩니다

 

 

과세표준이 2억 4000만 원 (공시 가격 4억 원)인 경우

3억 원 이하 구간에 해당되어 0.25%의 세율 적용됩니다.

계산해 보면 재산세는 2억 4000만 원 X 0.25% = 60만 원이 되고

마지막으로 누진 공제 18만 원을 차감하면 결국 42만 원이 됩니다.

 

다만, 실제 재산세 고지서를 보면 42 만 원을 넘은 금액이 찍혀 있는데요.

재산세에 추가로 재산세 도시지역분, 지방교육세가 붙기 때문입니다.

계산된 재산세에서 50% 내외 추가된다고 보시면 됩니다.

 

재산세는 부동산을 소유하는 동안에는 1년에 2번 절반씩 납부해야 합니다.

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뉴스에서 보유세라고 부르는 세금이 바로 이 재산세입니다.

정부에서 보유세 부담을 늘린다/줄인다 등을 발표하면

‘재산세를 변경하는구나’라고 이해하면 됩니다.

 

또 다른 보유세인 종합부동산세.

흔히 종부세라고 일컫는 이 세금을 내는 사람은

나름 부동산 자산가라고 뿌듯해하셔도 됩니다.

주택을 기준으로 대략 시세 10 억 원 넘으면 내는 세금입니다

 

 

부동산은 구입하는 순간부터

파는 순각까지 계속 세금이 발생합니다.

 

때문에 전략을 어떻게 세우냐에 따라 합법적으로

세금을 절약할 수 있는 방법들이 존재하고요.

 

큰 재산인 부동산, 세금 때문에 마음 고생하는 일이

없도록 미리 공부하시기 바랍니다.